依托英国上市基金分散投资多类资产，未来拟纳入港股标的
吴咏仪提到，年轻投资者普遍面临两大难题：一是缺乏专业金融知识，二是可用资金有限。此外，缺少适合新手起步的投资渠道也是一大阻碍。她认为，Portfolio+这款低门槛的“代客理财”方案正好能解决上述痛点，非常契合这一客户群体的需求。该产品通过投资于在英国交易所挂牌的交易型开放式指数基金（ETF），复盖美国、欧洲、亚太等发达市场以及各类新兴经济体。这种设计有效规避了单一股票或特定市场的集中风险，整个投资组合由汇丰旗下的资深投资经理负责打理。
针对为何首选英国ETF而非港股或其他地区产品的问题，她解释道，英国ETF不仅提供丰富的投资选项和充足的流动性，而且在税务成本上优于美国ETF，能为投资者节省开支。至于后续规划，团队正在评估将港股ETF纳入新产品的可能性。
费率结构透明，按资产管理规模收取0.5%至0.8%
据吴咏仪介绍，汇丰的专业投资经理会持续监控市场动态，并适时调整持仓，确保资产配置始终与用户选定的策略及风险偏好保持一致。这种机制有助于维持严格的投资纪律，防止组合偏离预设目标，同时也免去了客户自行盯盘或决定买卖时机的负担。在费用方面，采用单一的阶梯式平台收费模式，年费率为资产管理规模的0.5%到0.8%，按月扣除。值得注意的是，明年1月1日前，所有客户均可享受免费体验期。
用户可通过汇丰香港APP全天候访问Portfolio+服务，随时在手机上查看当前持仓、收益表现以及组合的最新调整情况。为了匹配不同的理财目标和风险承受能力，客户可以从增长型、收益型和可持续投资三种策略中进行选择，并且支持创建多个采用不同策略的投资组合。
增长型三级风险策略年初至今回报率达7.6%
除了基础策略外，客户还可根据需求选择第1级至第5级的风险等级。部分特定策略和风险级别还允许附加“未来趋势股票”配置。最终的投资回报会因所选策略和风险等级的不同而产生差异。数据显示，截至今年9月底，采用增长型且风险等级为第三级的策略，其年初至今的整体回报率达到了+7.6%。
在资产配置逻辑上，低风险组合主要侧重于全球固定收益类资产；而高风险组合则显著提升了股票占比，特别是美股的配置比例。“未来趋势股票”选项旨在引入全球主题性投资机会，避免过度依赖某一地理区域。以“增长型”第三级风险策略的模拟组合为例，其中约有35%的资金分配给了美国股票。无论是哪种策略，股票和固定收益资产都是核心底层资产类别。此外，投资组合中还酌情包含了一些另类资产，例如上市的房地产信托基金和基础设施类ETF。
广告声明：文内含有的对外跳转链接（包括不限于超链接、二维码、口令等形式），用于传递更多信息，节省甄选时间，结果仅供参考，硕谷新闻聚合所有文章均包含本声明。
暂无评论内容